Новости
13:47
6 Февраля 2018 г.
РБК: европейские банки стали жестче проверять клиентов из России
Поделиться:

РБК: европейские банки стали жестче проверять клиентов из России

РБК: европейские банки стали жестче проверять клиентов из России
Фотография:
Hans Olav Lien / WikiCommons

Европейские банки ужесточили проверку всех клиентов-нерезидентов, включая россиян. Об этом 6 февраля сообщило РБК.

  • Банки ужесточили проверки всех клиентов без резиденции в странах ЕС
  • Меры приняли из-за подготовки к обмену налоговой информацией с Россией
  • Банки проверят происхождение средств и сверят их с данными из справки о доходах
Видео
Видео
Фотография:
Сергей Савостьянов / ТАСС

Проверки ужесточили из-за подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). В ее состав входят 35 стран, в том числе почти все страны Европейского союза. Часть государств, которых в ОЭСР еще нет, либо планируют вступить туда, либо уже с ней сотрудничают.

По данным РБК, банки начали проверять счета нерезидентов и запрашивать дополнительные документы у клиентов. К примеру, у тех, кто собирается открыть счет, могут попросить справку о доходах. По результатам проверки клиенту могут ограничить право распоряжаться средствами или даже заблокировать счет. Также его могут попросить вывести средства и закрыть счет.

Проверки ужесточили в том числе из-за штрафов и рисков для репутации. По словам эксперта Юрия Лазаренко, банкам просто невыгодно держать «проблемных клиентов». В качестве примера эксперт привел ситуацию, когда налоговый резидент России открыл счет в европейском банке, затем поменял налоговую юрисдикцию, не предоставил почти никаких документов и продолжает проводить платежи в родной стране.

РБК со ссылкой на источник из крупного швейцарского банка сообщил, что счета тысяч россиян могут заблокировать, так как те создают «видимость налогового резидентства». По словам юрисконсультанта Дениса Ладыгина, для подтверждения налогового резидента банки могут запросить паспорт или вид на жительство, документ об аренде недвижимости или наличии собственности, коммунальные счета или сертификат налогового резидента. Чтобы проверить налоговое резидентство, в банке могут запросить документы контролируемых иностранных компаний или даже бухгалтерскую отчетность.

По данным РБК, россияне в 2017 году массово меняли налоговое резидентство, чтобы скрыть информацию о своих счетах от зарубежных налоговых органов. Госдума приняла закон о международном обмене налоговой информацией в ноябре 2017 года. Он вступит в силу в 2018 году. Власти смогут получать сведения о счетах российских налоговых резидентов от иностранных налоговых органов. Одновременно Россия будет передавать в Европу сведения об иностранных налоговых резидентах.

В России валютными резидентами считаются все граждане страны. Но отчитываться о счетах должны лишь те, кто проводит в России не меньше 183 дней в году.