Недосмотр на миллиард: Bank of America оштрафовали за нарушения правил борьбы с отмыванием денег

Американская служба финансовой разведки FinCEN оштрафовала Bank of America на $1,2 млрд за нарушения правил борьбы с отмыванием денег. Банк не сообщил вовремя о подозрительных операциях на сумму свыше $5 млрд, объявил Минфин США. 

Более $1 млрд из этих переводов регулятор связал с повышенными рисками, включая признаки деятельности китайских сетей отмывания денег, мошенничества и легализации преступных доходов через торговые сделки у границы США и Мексики. 

Внутренние предупреждения не приводили к своевременным проверкам, а сведения о сомнительных переводах поступали с задержкой и теряли ценность для следствия. В соглашении с FinCEN банк признал нарушения требований финансового контроля. 

Управление контролёра денежного обращения США (OCC) назначило штраф в $750 млн — крупнейший в своей истории. Отдельно банк согласился выплатить $11,6 млн для урегулирования претензий санкционного управления OFAC. Они касаются операций, предположительно нарушавших ограничения в отношении России, Ирана и других стран, а также санкции против наркоторговли и терроризма. 

Теперь Bank of America должен привлечь независимых специалистов для проверки прежних операций и выявления пропущенных подозрительных переводов. Представитель банка сообщил Reuters, что организация уже вложила миллиарды долларов в технологии и выделила тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями.