Цифровые финансовые активы, по природе близкие к акциям или облигациям, могут стать безопасной альтернативой доллару и евро в международных сделках. Россия ведет переговоры с другими странами о том, чтобы рассчитываться в ЦФА за поставленные товары и услуги. Об этом сообщил заместитель министра финансов Алексей Моисеев на сессии «Цифровые финансы: новые пути развития» Восточного экономического форума (ВЭФ) 6 сентября, RTVI следил за трансляцией.

Альтернатива доллару и евро

«Доллар и евро — токсичные валюты. С целым рядом стран мы сейчас работаем над тем, чтобы создать двусторонние, по сути клиринговые площадки, и вместо доллара и евро предлагаем использовать разного рода взаимоприемлемые токенизированные инструменты. Они могут быть привязаны к какому-нибудь общепризнанному инструменту — например, к золоту, стоимость которого понятна и обозреваема для всех участников», — рассказал Моисеев. Пока правила регулирования таких расчетов не разработаны, уточнил замминистра.

Государство обеспокоено рисками того, что новыми санкциями США и ЕС полностью заблокируют корреспондентские счета российских банков в евро и долларах. Если всем банкам «перекроют кислород», накопления бизнеса и граждан в валюте будут заморожены. Кроме того, полное отключение от SWIFT приведет к тому, что с расчетами в долларах и евро придется попрощаться. ЦБ даже допускал требование к госкомпаниям избавиться от активов в долларах и евро, хотя Минфин пока не видит такой необходимости.

ЦФА могут вытеснить криптовалюты

ЦФА, как и криптовалюты, работают на основе блокчейна — децентрализованной базы данных, хранящейся на нескольких компьютерах. Главное отличие в том, что работу криптовалют поддерживает множество рядовых пользователей и их сложно контролировать, в то время как за ЦФА стоит конкретный эмитент — зарегистрированная в ЦБ электронная платформа.

ЦФА во многом напоминают ценные бумаги — это актив, обеспеченный товарами, услугами, финансовыми обязательствами и даже сырьем. ЦФА начнут «бурно развиваться» в следующем году и «рано или поздно ЦФА вытеснят криптовалюты», заявил на сессии председатель комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков.

ЦФА, в отличие от доллара и евро, не подвержены внешнему влиянию. Для оплаты товаров в ЦФА не нужны банки. Пока в России три платформы по выпуску ЦФА — Atomyze, один из инвесторов которой — «Интеррос» Владимира Потанина, финтех-компания Lighthouse и платформа Сбера. До конца года выпустить ЦФА намерена и Мосбиржа.

Для компаний ЦФА могут стать удобным способом привлечения капитала. Другая польза ЦФА — возможность для российских компаний привлекать инвестиции. Санкции разрушили мост между Euroclear и Национальным расчетным депозитарием (НРД), и классическая покупка ценных бумаг в России сейчас осложнена. «Для многих иностранных инвесторов это будет более удобный формат инвестирования в российскую экономику, чем напрямую», — подчеркивает Моисеев. Компании смогут выпускать, например, стейблкоины (криптовалюты, стоимость которых привязана к доллару или евро или физическому активу, например, золоту) и привлекать в том числе иностранных инвесторов.

Международные расчеты в криптовалюте неизбежны

Параллельно власти готовят базу для расчетов криптовалютой во внешней торговле. 5 сентября Минфин заявил о возможной скорой легализации таких транзакций. В Гражданском кодексе криптовалюта обозначена как имущество, поэтому расчеты в криптовалютах будут оформляться как бартерные сделки — когда формально покупатель меняет биткоины (или другую криптовалюту) на товар или услугу.

При этом криптовалюты не должны использоваться для расчетов внутри страны, солидарны ЦБ и Минфин. Есть опасения, что как только разрешат платить криптовалютой по международным сделкам, ею начнут оплачивать товары внутри страны. Риски «сродни вытеснению национальной валюты из пространства экономики, это то, что было в 90-е годы, когда рубль вытеснялся на периферию платежей, а основные платежи осуществлялись в долларах и евро», — заявил на сессии ВЭФ статс-секретарь — зампред ЦБ Алексей Гузнов.

«Мы длительное время находили баланс и избавлялись от того, что именно иностранная валюта была основной для платежей, — подчеркнул Гузнов. — Финансовая стабильность национальной валюты — вещь очень хрупкая. И к этому нужно относится с определенной заботой, в том числе с точки зрения национальной безопасности».