С января 2022 года Банк России начнет запрашивать у банков информацию по всем денежным переводам между физическими лицами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.

upd 1
В разговоре с агентством ТАСС пресс-служба Банка России разъяснила, что новую отчетность для банков по контролю за операциями физлиц ЦБ вводить не планирует. По информации регулятора, собираться будут только обезличенные данные в том случае, если есть риск использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

По словам собеседников СМИ, Центробанк уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности, в рамках которой нужно будет указывать сведения обо всех p2p-транзакциях, то есть от физического лица к физическому лицу. Кроме того, банки должны будут указывать личные данные как отправителей, так и получателей.

«Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах», — говорится в материале РБК.

При этом, по словам представителя Банка России, эти данные будут использоваться для анализа рынка в целом и в территориальном разрезе, а также для формирования статистических показателей.

В частности, ЦБ планирует анализировать данные о входящих и исходящих переводах с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами внутри одного банка, трансграничные переводы, а также переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT. Однако переводы на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей учитывать не будут.

По данным СМИ, запросы по переводам будут формироваться за конкретный период. Хотя не исключено, что в некоторых случаях регулятор может затребовать данные по конкретным операциям.

Для чего ЦБ нужны данные

Как пояснил собеседник из Банка России, такая форма отчетности нужна для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах. Кроме того, в Центробанке надеются, что это поможет бороться с онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид и другими видами нелегальной деятельности. Попасть под подозрение могут все, у кого необычно большое количество контрагентов — более 10 в день и свыше 50 в месяц, слишком много операций по зачислению и списанию с физлицами — более 30 в день, значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физлицами, — более 100 тыс. рублей в день и свыше 1 млн. рублей в месяц, а также вовсе отсутствуют операции по оплате товаров и услуг.

Ранее СМИ сообщили, что Центробанк намерен запретить в России инвестиции в криптовалюты. Пока эта мера обсуждается с участниками рынка и экспертами. По мнению регулятора, сфера криптовалют — это «высокотехнологичная финансовая пирамида», которая может «развалиться в ноль».