Росфинмониторинг планирует обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 года. Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта.

Первую версию проекта Росфинмониторинг опубликовал в начале марта 2023 года. В новой версии документа ведомство предлагает:

  • Убрать дату рождения из информации, которую обяжут указывать банки. Указывать только фамилию и инициалы вместо полных Ф.И.О, а вместо реквизитов удостоверения личности — серию и номер или ИИН.
  • Сделать исключения для передов через Систему быстрых переводов (СБП). В нем будет предусмотрена возможность досылки данных о получателей от кредитной организации, которая обслуживает получателя или оператора платежной системы. Тогда не потребуется указывать паспортные данные, ИИН и номер банковского счета.
  • Перенести срок вступления законопроекта в силу на 1 января 2026 года. В предыдущей редакции документ вступил бы в силу через 365 дней после его официального опубликования.
  • Банк будет определять данные о получателе на основе информации, предоставленной клиентом или содержащейся в системах межбанковского обмена.

РБК также ознакомился с ответами Росфинмониторинга на предложения банков. В них говорится, что главная цель нововведений заключается в «решении проблемы отсутствия у финансовых организаций необходимой и достаточной информации о сторонах операции». В ведомстве пояснили, банки не хранят информацию получателя и не могут ее предоставить по запросу ведомства, что приводит к снижению эффективности как внутренних банковских комплаенс-процедур, так и проводимых Росфинмониторингом финансовых расследований.

По словам главы Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина, предлагаемые изменения усложнят для клиентов проведение безналичных переводов, что с высокой вероятностью приведет к переходу граждан в наличные расчеты. Эксперт также предположил, что часть транзакций может перетечь из карточных переводов в операции через СБП, так как для этого сервиса Росфинмониторинг сделает исключения, и это противоречит принципам добросовестной конкуренции.

В ноябре 2022 года РБК со ссылкой на ведомство писал, что Росфинмониторинг планирует обязать банки предоставлять ему фото и видео с камер наблюдения, чтобы эффективнее бороться с мошенниками финансированием терроризма. По словам представителей Росфинмониторинга, требования будут касаться лишь тех материалов, которые уже есть у банков. В тексте законопроекта уточняется, что финразведка сможет запрашивать только фото и видео, которые были сделаны после вступления поправок в силу.